Nỗ lực giải quyết các vấn đề xã hội tại OECD(Môi trường/Hối lộ/Cho vay bền vững)

Vào tháng 11 năm 2001, Tiểu ban Bảo lãnh Tín dụng và Tín dụng Xuất khẩu của OECD đã đồng ý về ``Phương pháp tiếp cận chung đối với tín dụng xuất khẩu chính thức và môi trường (Phương pháp tiếp cận chung của OECD đối với môi trường)'' Kể từ đó, nó đã được sửa đổi nhiều lần và nội dung của nó đã được củng cố Phương pháp tiếp cận chung của OECD đối với môi trường yêu cầu xác nhận các cân nhắc về môi trường và xã hội khi cung cấp tín dụng xuất khẩu công cho các dự án có thời gian hoàn vốn từ hai năm trở lên

• Văn bản gốc của Phương pháp tiếp cận chung của OECD đối với môi trường (tệp PDF／877KB）

NEXI đã thiết lập các hướng dẫn về cân nhắc về môi trường và xã hội, nội dung trong đó dựa trên Phương pháp tiếp cận chung của OECD đối với Môi trường Dựa trên những hướng dẫn này, chúng tôi tiến hành kiểm tra cân nhắc về môi trường và xã hội khi mua bảo hiểm thương mại

``Công ước về chống hối lộ công chức nước ngoài trong giao dịch kinh doanh quốc tế'' (Công ước chống hối lộ công chức nước ngoài của OECD), có hiệu lực vào tháng 2 năm 1999 với mục đích đảm bảo cạnh tranh công bằng trong các giao dịch thương mại quốc tế, nghiêm cấm việc cung cấp tiền hoặc các lợi ích không công bằng khác cho công chức nước ngoài để có được lợi thế không công bằng

Để đáp lại hiệp ước này, Nhật Bản đã sửa đổi Đạo luật ngăn ngừa cạnh tranh không lành mạnh (có hiệu lực vào tháng 2 năm 1999) để thiết lập các hình phạt hình sự đối với hành vi hối lộ quan chức nước ngoài, vv Những người vi phạm việc cung cấp lợi ích không công bằng cho quan chức nước ngoài, vv giờ đây sẽ bị phạt tù lên tới 3 năm hoặc phạt tiền lên tới 3 triệu yên (hiện tại là phạt tù lên đến 5 năm hoặc phạt tiền lên tới 5 triệu yên) và phạt tiền lên tới 3 triệu yên 300 triệu yên là hành vi phạm tội của công ty

Các nỗ lực ngăn chặn hối lộ cũng đã được thực hiện trong lĩnh vực tín dụng xuất khẩu chính thức, và vào tháng 12 năm 2000, Tiểu ban Bảo lãnh Tín dụng và Tín dụng Xuất khẩu của OECD đã đồng ý với ``Tuyên bố Hành động về Tín dụng Xuất khẩu Chính thức và Hối lộ'' Vào tháng 12 năm 2006, Hội đồng OECD đã thông qua ``Khuyến nghị về Tín dụng Xuất khẩu Chính thức và Hối lộ (Khuyến nghị Hối lộ của OECD)'' cùng với một số nội dung của nó được củng cố Khuyến nghị này bao gồm việc cung cấp tín dụng xuất khẩu chính thức bất kể thời gian hoàn trả

Hơn nữa, vào tháng 3 năm 2019, Khuyến nghị về hối lộ của OECD đã được sửa đổi trong bối cảnh có những thay đổi sau đó trong thực tiễn kinh doanh và sự gia tăng rủi ro liên quan đến hối lộ Trong bản sửa đổi này, ngoài việc liên quan đến hối lộ công chức nước ngoài, ngoài việc liên quan đến hối lộ công chức nước ngoài, việc cung cấp tín dụng xuất khẩu chính thức cũng sẽ bị cấm nếu có liên quan đến hối lộ công chức trong nước hoặc hối lộ giữa các bên tư nhân (nếu bị hệ thống pháp luật quốc gia cấm) Đối với các giao dịch không phải là giao dịch được nêu trong đơn, ngay cả khi người nộp đơn bị truy tố hoặc bị kết tội vi phạm hối lộ ở bên ngoài quốc gia, nội dung sẽ phải được thẩm định nghiêm ngặt

• Văn bản gốc của Khuyến nghị về hối lộ của OECD, sửa đổi vào tháng 3 năm 2019 (tệp PDF／441KB）

NEXI thực hiện các nỗ lực chống hối lộ theo các điều khoản trong Khuyến nghị về hối lộ của OECD Mặc dù Khuyến nghị chống hối lộ của OECD nhắm mục tiêu cung cấp tín dụng xuất khẩu chính thức, NEXI cũng đang triển khai các sáng kiến tương tự đối với bảo hiểm đầu tư ra nước ngoài, bảo hiểm khoản vay kinh doanh ở nước ngoài, bảo hiểm giao dịch hoán đổi, bảo hiểm mua trước và bảo hiểm thư xác nhận tín dụng

Khi đăng ký bảo hiểm, bạn sẽ phải cam kết và khai báo những điều sau bằng cách gửi "Mẫu khai báo và cam kết ngăn chặn hối lộ"

Lưu ý) Đối với một số loại bảo hiểm, chi tiết cam kết/tuyên bố được liệt kê trên mẫu đơn đăng ký bảo hiểm

①　Cam kết ngăn chặn hối lộ, vv đối với các giao dịch phải áp dụng

• Công ty đăng ký bảo hiểm, vv (*) không được tham gia và sẽ không liên quan đến hối lộ vi phạm Đạo luật phòng chống cạnh tranh không lành mạnh hoặc Bộ luật hình sự đối với các giao dịch được đề cập trong đơn
  (*) Đề cập đến các công ty đăng ký bảo hiểm (bao gồm các công ty và nhà xuất khẩu được bảo hiểm, thương nhân trung gian và nhà cung cấp công nghệ trong bảo hiểm khoản vay thanh toán), cán bộ và nhân viên của các công ty đó và đại lý của các công ty đăng ký bảo hiểm liên quan đến các giao dịch trong đơn

• Công ty đăng ký bảo hiểm, vv không nằm trong danh sách loại trừ (*) do các tổ chức tài chính quốc tế như Ngân hàng Thế giới công bố
  (*) Đề cập đến danh sách cấm được công bố bởi Ngân hàng Phát triển Châu Phi, Ngân hàng Phát triển Châu Á, Ngân hàng Tái thiết và Phát triển Châu Âu, Ngân hàng Phát triển Liên Mỹ và Nhóm Ngân hàng Thế giới

• Thù lao mà các công ty đăng ký bảo hiểm, vv trả cho đại lý liên quan đến các giao dịch được áp dụng trong đơn đăng ký đang và sẽ tiếp tục được giới hạn ở mức bồi thường cho các dịch vụ hợp pháp

②　Báo cáo liên quan đến hối lộ trong các giao dịch không thuộc phạm vi của ứng dụng

• Một công ty đăng ký bảo hiểm, vv hiện đang bị truy tố hoặc đang bị điều tra chính thức ở bất kỳ quốc gia nào vì vi phạm luật cấm hối lộ (*bao gồm cả luật nước ngoài)

• Trong 5 năm qua, công ty đăng ký bảo hiểm, vv đã bị kết tội hoặc nhận các biện pháp tương đương (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc trì hoãn truy tố thông qua thỏa thuận nhận tội và phạt hành chính) ở bất kỳ quốc gia nào vì vi phạm luật và quy định cấm hối lộ (*bao gồm cả luật nước ngoài), hoặc bị phát hiện có liên quan đến hối lộ trong phán quyết trọng tài (giới hạn ở những phán quyết đã được công khai)
  (*) Điều này áp dụng cho các hành vi hối lộ vi phạm luật pháp và quy định của bất kỳ quốc gia nào và bao gồm hối lộ các quan chức nhà nước và các bên tư nhân ở quốc gia đó

Lưu ý) Nếu có lý do thuộc mục khai báo ② ở trên, việc sử dụng ứng dụng web có thể bị hạn chế

Khi NEXI thấy cần thiết, chúng tôi yêu cầu các công ty đăng ký bảo hiểm tiết lộ danh tính của những người đóng vai trò là đại lý liên quan đến các giao dịch được bảo hiểm chi trả, cũng như số tiền và mục đích phí trả cho những người đó, nếu NEXI thấy cần thiết

Nếu một công ty đăng ký bảo hiểm bị truy tố vì vi phạm các điều khoản của luật và quy định cấm hối lộ (bao gồm cả luật và quy định nước ngoài) hoặc đã bị kết tội trong 5 năm qua thì cần phải thẩm định kỹ lưỡng (Sự thẩm định nâng cao như quy định trong Khuyến nghị về hối lộ của OECD) ) để xác nhận rằng các biện pháp khắc phục và phòng ngừa nội bộ thích hợp đang được thực hiện, các biện pháp này đang được duy trì và các quy định bằng văn bản đã được áp dụng Bạn sẽ không thể đăng ký bảo hiểm cho đến khi NEXI xác định thông qua quá trình thẩm định nghiêm ngặt rằng không có vấn đề gì với việc bảo lãnh phát hành bảo hiểm, chẳng hạn như các biện pháp thích hợp đã được thực hiện để ngăn ngừa tái diễn

Nếu chúng tôi phát hiện hối lộ có liên quan đến một giao dịch được bảo hiểm trong hợp đồng bảo hiểm, chúng tôi sẽ thực hiện các hành động sau Trong trường hợp này, dựa trên Khuyến nghị về hối lộ của OECD, chúng tôi có thể thông báo cho cơ quan điều tra nếu cần thiết

Vào tháng 5 năm 2018, Hội đồng Bộ trưởng OECD đã thông qua “Khuyến nghị của Hội đồng về Thực tiễn cho vay Bền vững và Tín dụng Xuất khẩu được Hỗ trợ Chính thức” (sau đây gọi là “Khuyến nghị”)

Đây là khuyến nghị dựa trên ``Các nguyên tắc và hướng dẫn nhằm thúc đẩy các phương thức cho vay bền vững trong việc cung cấp Tín dụng xuất khẩu chính thức cho các nước có thu nhập thấp hơn'' (được sửa đổi sau đó vào tháng 11 năm 2016), đã được Nhóm tín dụng xuất khẩu (ECG) của Thỏa thuận tín dụng xuất khẩu OECD đồng ý vào tháng 1 năm 2008

Khuyến nghị này yêu cầu các tổ chức tín dụng xuất khẩu chính thức chịu trách nhiệm đảm bảo rằng các quốc gia thu nhập thấp tuân thủ các chương trình do Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Ngân hàng Thế giới áp đặt nhằm đảm bảo rằng các quốc gia thu nhập thấp duy trì mức nợ bền vững và việc cho vay thúc đẩy phát triển kinh tế và xã hội ở các quốc gia thu nhập thấp, đồng thời áp dụng cho tín dụng xuất khẩu công có thời hạn hoàn trả từ một năm trở lên cho khu vực công của các quốc gia thu nhập thấp

• Khuyến nghị cho vay bền vững ban đầu (tệp PDF/570KB）

Theo các khuyến nghị, NEXI đã thiết lập các tiêu chuẩn và quy trình bảo lãnh sau đây để tư vấn bảo hiểm về các loại bảo hiểm và giao dịch được đề cập trong các khuyến nghị, nhằm giúp cho việc cho vay đối với các nước thu nhập thấp trở nên bền vững Vui lòng liên hệ với đại diện bán hàng của bạn để biết chi tiết

• ・Đối với "các dự án tín dụng xuất khẩu chính thức có thời hạn hoàn trả từ một năm trở lên cho khu vực công của các nước thu nhập thấp" thuộc diện khuyến nghị, chúng tôi sẽ thực hiện các hành động sau

①　Đánh giá quốc gia:

• ・Vì cần phải xem xét Phân tích bền vững nợ (DSA) trong tương lai cho mỗi quốc gia dựa trên Khung bền vững nợ chung của IMF-Ngân hàng thế giới (DSF) và xem xét các chương trình liên quan (sau đây gọi là "Đánh giá DSA") nên chúng tôi sẽ tiến hành Đánh giá DSA khi bảo lãnh dự án
②　Chính sách bảo lãnh:

• ・Chúng tôi có thể chấp nhận các dự án cho các quốc gia không thuộc bất kỳ trường hợp nào sau đây (i) đến (iii)
• ・Chính sách bảo lãnh phát hành dành cho các quốc gia có điều kiện khó khăn bị hạn chế về trần nợ dựa trên Chính sách giới hạn nợ (DLP) của IMF và Chính sách tài chính phát triển bền vững (SDFP) của IDA như sau
1. (i)Các quốc gia không cho phép vay không ưu đãi (các quốc gia không giới hạn):
   Không bảo lãnh
2. (ii)Các quốc gia có giới hạn vay không ưu đãi (các quốc gia có giới hạn khác 0):
   Có sẵn Tuy nhiên, đối với các dự án bảo lãnh phát hành có quy mô từ 5 triệu SDR trở lên (hoặc 1 triệu SDR trở lên trong trường hợp các quốc gia có thu nhập quốc dân dưới 1 tỷ USD), cần phải có sự đồng ý không chính thức (phê duyệt trước về bảo hiểm hóa đơn xuất khẩu, sau đây gọi là "sự đồng ý không chính thức, vv")
   Ngoài ra, nếu quy mô của dự án là 5 triệu SDR trở lên (hoặc 1 triệu SDR trở lên trong trường hợp các quốc gia có thu nhập quốc dân dưới 1 tỷ USD), thì cần phải có được sự đảm bảo tối đa từ cơ quan chính phủ phù hợp (Bộ Tài chính, ngân hàng trung ương, vv) của quốc gia vay rằng dự án và các khoản chi tiêu liên quan phù hợp với DLP và SDFP Ngoài ra, nếu người trả tiền (người đi vay) hoặc người bảo lãnh là Bộ Tài chính hoặc ngân hàng trung ương thì coi như đã nhận được bảo lãnh
3. (iii)Các quốc gia không có giới hạn trên đối với khoản vay không ưu đãi (các quốc gia bị hạn chế khác):
   Có thể chấp nhận Tuy nhiên, đối với các dự án bảo lãnh phát hành có quy mô từ 5 triệu SDR trở lên (hoặc 1 triệu SDR trở lên ở các quốc gia có thu nhập quốc dân dưới 1 tỷ USD) thì cần có sự đồng ý không chính thức

(Lưu ý) Ngoài những điều trên, có thể cần phải có sự đồng ý không chính thức, vv, vì vậy vui lòng kiểm tra chính sách bảo lãnh theo quốc gia cụ thể để biết liệu có cần phải có sự đồng ý không chính thức hay không

③　Thông báo trước:

• ・Đối với các dự án từ 5 triệu SDR trở lên dành cho các quốc gia vùng thấp bị hạn chế về trần nợ (đối với các quốc gia có thu nhập quốc dân từ 1 tỷ USD trở lên, các dự án từ 1 triệu SDR trở lên), NEXI phải thông báo cho IMF và Ngân hàng Thế giới trước khi đưa ra quyết định bảo lãnh phát hành